張獻忠早就派出細作混進了武昌城，武昌城內左良玉的動向張獻忠當然知曉。
說起來，左良玉也是張獻忠的老對頭了，各自有多少斤兩，大家都心知肚明。
左部主動撤離，張獻忠求之不得，如果左良玉要和他魚死網破，殺敵一千之下，也要自損八百，所以張獻忠並沒有乘機渡江，而是一直等到左良玉離開武昌。
武昌城長江對岸的樊口，流寇大軍雲集，隨時準備渡江南下。
湖廣三司官員面對危局，跪請楚王借銀數十萬以助軍餉，招募青壯守衛武昌。
都到了這個地步了，楚王朱華奎卻居然讓僕人搬出朱元璋分封諸子時，賜給楚王朱楨的裹金交椅，說“此可佐軍，他無有”。
十月十三日，張獻忠部從鴨蛋洲大舉渡江，開始進攻武昌。
這時候，楚王朱華奎才臨時抱佛腳，招募了一些從江北逃過來的散兵遊勇，組成一支“楚府新兵”，由楚府長史徐學顏統領，實質上，是楚王府的私人武裝，其實不堪一擊。
十月十八日，民軍攻城，當日，“楚府新兵”將領張其在感覺武昌城守不住，爲保命，向農民軍投降，大開保安、文昌兩門，農民軍得以進入。
張獻忠部僅用一日，就兵不血刃拿下了武昌。
民軍進城後，一毛不拔的楚王朱華奎被張獻忠命人沉了江，還把崇禎帝在武昌的親戚都殺了個乾淨。
十月二十日，張獻忠正式入駐楚王府。
面對戰後破殘不堪的武漢三鎮，張獻忠迅速採取善後安撫，下令發放錢糧，賑濟饑民。
同時，自封爲“大西王”，在武昌建立大西政權，改湖廣會城爲京城，鑄西王之寶，改武昌府爲天授府，以周綜文爲知府，改江夏縣爲上江縣。
大西中央共設有六部五府，京城設五城兵馬司。
張獻忠以楚王府爲新王宮，宮前樹起兩面大旗，上書“天與人歸”、“招賢納士”。武昌城九城門也樹兩大旗，上書“天下安靜”、“威鎮八方”。
對劣跡不著的明朝官員，張獻忠很是禮遇，時在城中的賀逢聖，曾任過東閣大學士、禮部尚書，而且，曾組織武昌城防應對農民軍，張獻忠仍尊其爲“先生”。可惜，賀逢聖爲沽忠臣之名，竟率全家老小自沉於墩子湖（今武昌紫陽湖）。
對於城中的明朝官吏，只要略有幾分才具者，張獻忠皆予任用。即使是曾殺害過自己軍師的沈會霖，也被他委任爲漢陽知府。
並以周文江爲兵部尚書，張其在爲總兵前軍都督，李時榮爲巡按，謝鳳洲爲守道，蕭彥爲巡道，陳馭六爲學道等。
走羣衆路線是張獻忠素來的風格，必須堅持，於是他做出決定發楚王府幾十萬金銀賑濟饑民。
消息一出，武昌有五千人排隊來領，漢陽、麻城也陸續有五千人來站隊，真是大手筆！
由於採取了安撫策略，蘄州、黃州等二十多個州縣表示歸附，興國柯、陳二姓（元末時陳友諒的舊部，三百年間堅持跟明王朝鬥爭）的人馬也來歸順。
大西王的勢力大增，地盤迅速擴張，從前只是流寇飛賊，現在已經割據一方了。
既然成立了政權，招賢納士，網羅人才也是題中應有之義。
十一月，大西政權在武昌城開科舉，興學堂，積極吸收大明生員。
十二月一日，張獻忠派遣監軍李時華主持大西政權科舉考試，錄取詹龍翔、奚鼎鉉、周谷植、徐良材等二十一人爲進士及第，授予州、縣印官（正官）；遴選四十八人爲廩膳生，分授府州縣佐。
時年六十歲的漢陽人陳珏還高中了狀元，大西政權的科考場面非常熱鬧，參加科考的士子爭先恐後，以至“稍稍能筆墨者趨之若騖焉”。
張獻忠在武昌乾的有聲有色，戰後破敗的武漢三鎮在他的整飭和安撫下，逐漸有了生機，竟然比左良玉治下的秩序更加井然，同時也代表着張獻忠的造反事業達到了一個新高潮，新階段。
一山不容二虎，張獻忠在武昌自立爲王，私立官府，還搞起了科舉的一些列舉動，不斷地刷新了崇禎的底線，臉被打的啪啪響。
“都是些無能之輩，一個個的深負朕恩，以至獻匪荼毒兩湖，現在他竟然沐猴而冠，效仿朝廷開科取士。朕看要不了多久，獻匪就敢登基稱帝了！”
大明朝會，崇禎痛心疾首道。
左都御史陳新甲出班奏道：“皇上，臣提議以忠貞侯王越爲五省總督，節制各地軍馬，專辦流賊，獻匪覆滅必將指日可待。”
“臣反對！”田唯嘉立刻出聲阻止道：“皇上，獻匪之於忠貞侯，不過芥蘚之疾罷了，我朝的心腹大患將來必是天策軍，還請皇上三思而後行。”
天策軍威脅論是大明朝廷貫穿始終的話題，隨着起點城勢力範圍的不斷擴大，和王越在江南幾次三番的新政改革，朝廷上的大臣們越來越直言不諱。
因官軍新敗，張獻忠的實力大增，朝廷多次討論剿匪方略，以陳新甲等人爲首的親起點城派認爲，應該啓用王越剿匪，一勞永逸解決張獻忠部，但是卻屢遭反對。
但是用天策軍，王越的勢力和影響力將擴展到全國；而不用天策軍，僅靠陝西、河南、湖廣、四川等地的兵馬，恐怕一時也難以根除匪患。
陳新甲道：“皇上，忠貞侯這些年已經以行動證明了他對朝廷的忠心，天策軍對朝廷的貢獻也是有目共睹，如此明目的防範，恐怕傷了忠貞侯的心呀。”
其實任何人都能看出來，朝廷始終在防備着天策軍，否則關寧軍和新軍早就南下了。
“陳大人。”田唯嘉大聲道：“有道是，普天之下，莫非王土，率土之濱，莫非王臣。如今起點城已成國中之國，天策軍又獨立於朝廷之外，如果他王思華真的是忠臣，陳大人能讓他將起點城交給朝廷嗎？若果真如此，我敬他是忠臣！”