佛寶迴歸金光寺
唐僧師徒四人艱苦跋涉，來到了祭賽國。他們走在繁華的街道上，看着熙熙攘攘的人羣，一路上談笑風生。突然間，悟空看見路旁有十幾個和尚在沿街乞討，他們的脖子和手上都戴着枷鎖，悟空指給師父看，師父頓時心生悲涼，連忙走上前去一問究竟。
和尚們什麼話都不敢講，他們把唐僧師徒帶到一座金光四濺的寺廟門口，寺廟的方丈才告訴了他們事實的真相。
原來，在這座金光寺寶塔上曾經安放着一個舍利子佛寶，白天彩雲繚繞，晚上光芒四射，方圓幾百裡的地方都可以看見。周圍各國把這裡奉爲天府神京，年年都派人前來進貢。三年前的一個夜晚，天空中突然下起一場詭異的血雨，污染了寶塔，從此之後，寶塔就黯淡無光。四周各國看見寶塔失去了以往的光彩和法力，就不再進貢了。民間流傳說這是因爲寺中的僧人偷走了舍利子才造成如此後果，國王聽了這種傳言，就下令把寺中的僧人全部捉走問罪，並且對他們嚴刑逼供，有兩個和尚已經被打死了。
唐僧聽了之後，流下兩行清淚。悟空看師父如此傷心，決定要親自探探究竟。當天晚上，唐僧來到了塔下準備清掃寶塔，拜見佛像。悟空怕師父有危險，也扛着一條掃帚前來陪同，他們先走進大殿燒香拜佛，然後就從下往上地開始清掃。
一直掃到半夜時分，他們好不容易掃到了寶塔的第十層，唐僧累得汗流浹背，實在掃不動了。悟空便對他說道：“師父，你在這裡歇息，剩下三層讓俺老孫去掃吧！”說完，他便繼續往樓上掃去。當他掃到第十二層的時候，他聽見塔裡有人在說話。他偷偷地從門縫裡往裡看，只見裡面有兩隻妖怪正在喝酒猜拳，爭得面紅耳赤。
悟空心想一定是這些妖怪偷走了塔裡的寶物，他一腳踢開門，叫道：“大膽妖怪！原來是你們偷走了塔裡的寶貝！”妖怪見了悟空，嚇得不敢動彈。悟空就把他們倆用粗繩綁了起來，逼問他們道：“說！到底是不是你們偷了寶貝！不說的話，可不怪俺老孫不客氣！”小妖們嚇得個個發抖，他們顫顫巍巍地說道：“孫……孫大聖，是萬聖龍王偷走了寶貝！大聖饒命！”
悟空又接着詢問下去，得知那萬聖龍王和他的女兒萬聖公主都住在離城不遠的亂石山碧波潭裡，前年他們招了個神通廣大的九頭駙馬，是他用法力讓空中下起血雨，偷走了佛寶。
爲了給寺中僧人洗清冤屈，悟空就把這兩個小妖穿了琵琶骨鎖起來，第二天清早就帶着他們去見國王。
在國王面前，兩隻小妖畢恭畢敬，他們如實說明了老龍王和九頭駙馬一起串通竊取佛寶的經過。國王聽了之後恍然大悟，他傳旨放了金光寺的僧人，然後又命令待衛陪同悟空前去金光寺捉拿妖怪。唐僧對八戒說道：“八戒，你也隨悟空一起去降妖吧！”於是，錦衣衛陪同着悟空和八戒一起前去了金光寺。
他們駕着雲很快就來到了金光寺門口。看見門口有兩個小妖把守，一個是黑魚精，一個是鮎魚精，悟空衝上去，割下來他們的耳朵和下脣，對他們說道：“快去告訴你們的大王，叫他把金光寺上面的佛寶還回來，要是不照辦，他們一家老小就休想活命！”
兩個小妖精可憐兮兮地跑到宮中，向老龍王和駙馬爺告狀。九頭駙馬披着紅色斗篷，手持月牙鏟，跳出洞中對悟空喊道：“孫悟空，過來送死吧！”悟空一聽，怒火中燒，他掄起金箍棒衝過去就要跟九頭駙馬大打出手。他倆在空中打得不可開交，你來我往，誰都不甘示弱，難解難分。
八戒見縫插針，他看見九頭駙馬處於弱勢，就偷偷地跑到他的背後，舉起釘耙打下去。誰知道那妖精有九頭十八條腿，背後也長着眼睛，他看見八戒衝了過來，就地一滾，現出了原形，原來是一條一丈多長的九頭蟲。
它臨空騰起想要逃回宮中去。悟空見此情況立馬追上前去，劈頭一棒。可是那九頭蟲倒也靈活，它往旁邊飛竄出去，一口咬住了八戒的脖子。八戒大叫一聲，扔下釘耙在地上打起滾來。悟空叫道：“八戒！你沒事吧！”在這個空當中，九頭蟲一口咬住了八戒，並把八戒抓回了宮裡。
悟空又氣又急，他想了想，計上心來。他變成了一隻螃蟹潛到水中，他記得上次偷牛魔王的闢水金睛獸時來過這裡，他按照上次的路線一路游到了牌樓前，看見龍王一家子正在給九頭蟲慶功。他看見了八戒的九齒釘耙靠在殿外的柱子上，心想八戒一定就在附近。
悟空爬到走廊下面，果然發現八戒在這裡。八戒被吊在柱子上，一動不動，竟然呼呼睡着了。悟空上前用蟹鉗夾斷了繩索，嘲笑起八戒來：“你這呆子！綁在這裡都能睡着！”
八戒從柱子上掉下來摔在地上，這才清醒過來，他用手揉揉眼睛，立馬感到一陣劇痛，他大叫道：“哎呦！猴哥你怎麼來了！我的脖子好疼啊！”
悟空回道：“你的脖子腫得像個饅頭，一定是中了那妖怪的毒，我去幫你想想辦法！”隨後，悟空叫八戒在牌樓底下等着他，他去幫八戒取來釘耙。八戒接過釘耙來，讓悟空上岸去接應，自己舉着
釘耙就打進宮去。
八戒在宮裡揮舞着釘耙，霎時間，宮裡的門窗、桌椅、珍貴的器皿酒具，都被打得粉碎。宮女、侍從們大叫着從宮裡跑出來，龍子龍孫們驚慌失措，無處躲藏，宮中烏煙瘴氣，亂作一團。
這時候，老龍王氣急敗壞地衝出宮裡來，喊道：“是誰這麼大膽？毀我皇宮，害我子民！我可絕不留情！”說罷看見悟空正對着他哈哈大笑，老龍王就親自衝上前去準備拼命，結果悟空一棒子就把老龍王的頭打爛了。
隨行的龍子龍孫嚇得抱頭鼠竄，九頭蟲悲痛地回宮給老龍王收屍。悟空、八戒跳到岸上，湊在一起要商量對付九頭蟲的對策。忽然，他們遠遠地看見二郎神領着梅山六兄弟，還有天鷹、天犬，駕着雲正往這邊趕來。
悟空正想上前去向二郎神求助，又轉念一想當時他大鬧天宮時，與二郎神有過節，就派八戒上前尋求幫助。八戒急忙跑到二郎神身邊，向二郎神作了揖，然後說道：“齊天大聖求見！”二郎神聽了，就停下了車馬，派梅山六兄弟去幫助悟空。
他們來到龍宮，發現龍子龍孫正在給老龍王辦喪事，悟空大吼一聲，殺進了宮殿，把龍子的頭打了九個窟窿。九頭蟲聽見外面有動靜，就帶着蝦兵蟹將前來一看究竟。誰知到對方也是人多勢衆，還有二郎神前來助陣。他沒來得及逃跑，就快要被一擁而上的梅山六兄弟團團圍住。
只見那九頭蟲不慌不忙，旋轉飛旋拔地而起，繞過了梅山六兄弟，飛到二郎神的身邊，正要張開大口咬下去，哮天犬突然躥了出來，一口就把九頭蟲的一顆頭咬了下來。那妖怪再也不敢戀戰，就往空中飛去。
悟空他們也不再追趕，進入龍宮，把那個佛寶從宮中尋找出來，帶回了金光寺。他們看見公主還在宮中沒有逃走，八戒舉起釘耙正要一耙打下去，被悟空一把攔住，說道：“八戒住手！還是放她一馬，留下她去見國王吧！”
二郎神和梅山六兄弟見悟空大功告成，就告辭繼續前行了。悟空八戒駕雲回到了祭賽國，那裡正在舉行盛大的儀式。國王和唐僧來到金光寺，悟空把舍利佛寶放回到塔頂的寶瓶中，又將九葉靈芝草放進塔頂寶瓶裡溫養。霎時間，塔頂霞光萬丈，光芒四射，又恢復了往常的輝煌。國王按照悟空的意思，把金光寺改名爲“敕建護國伏龍寺”，並寫了新匾掛在上面。
隨後，國王在皇宮裡大設宴席，好好地宴請唐僧師徒一番。他們在城中留守了一段時間，一直到悟空確認沒有任何危險之後，他們才離開祭賽國，繼續踏上西行的道路。
（本章完）