牛魔王與孫行者在翠雲山山腰中爭鬥，各懷心思，但見好一場惡殺。
牛王掄鐵棍，大聖舉金箍。這個鐵棍迎面劈，那個金箍分心搗，牛王解數使不盡，大聖棒法剛柔強，這個是真人門下護法神，奉教旨意難唐僧，那個是菩提家中靈猴兒，一心西去修正果，棍棒相交振天關，一來一往如畫圖，殺得風響沙飛狼虎怕，打得天昏地暗鬥星無。
初時拼鬥武藝，後來相爭神通，時在雲間鏖，時在地面戰，相經不知光陰數，日落月起升冰輪。
牛魔王與行者拼殺四五百合，難解難分，不分勝負，任是武藝拼殺，神通相爭，二人俱是平分秋色。
牛魔王一發心驚，暗道：“這猢猻，教五行山下關這般年數，這等年來，我不曾懈怠修行，常練武藝，較往前大有長進。怎個今時這猢猻，武藝亦這般高強，我拿不得他。”
二人正是爭執不下，忽見山上一隊兵馬急來，牛魔王定睛一看，是羅剎女手持寶劍，領府中一隊兵馬來助。
羅剎女近前道：“大王，我率兵馬來助你。”
牛魔王將鐵棍一幌，扯開身形，笑道：“夫人來得正好，我拿不下這猢猻，你來相助，你我齊心，定拿這猢猻。”
行者收了金箍棒，聞聽牛魔王稱羅剎女‘夫人’，拜禮道：“嫂嫂在前，恕弟不曾拜會。”
羅剎女道：“我不曾有你這般叔叔，莫要亂喊。”
牛魔王道：“你這猢猻，今我夫人來助，你還不束手就擒。”
行者道：“兄長，今爲借扇來，無意與兄長爭鬥，若兄長執意相爭，弟亦奉陪到底。”
牛魔王道：“我看你有甚本事。”
說罷，舉混鐵棍再打。
羅剎女持寶劍，領一衆兵馬將孫行者圍在中心，刀槍劍戟，鞭簡撾錘，鉞斧金瓜，旄鐮月鏟，來得甚緊。
好行者，不曾懼怕，道聲‘變’，成了個三頭六臂，鐵棒如意，變作三條，闢哩撥喇的亂打，任是羅剎女與那一隊兵馬如何，近不得身。
牛魔王見行者氣勢洶洶，取芭蕉扇來，幌一幌，一扇陰風，頓將行者扇得無影無蹤，不知往何處去。
牛魔王上前扶住羅剎女，說道：“夫人如何？”
羅剎女道：“大王安心，我不曾教他所傷。”
牛魔王笑道：“我便知，與他相爭，無須豫鼎也。”
羅剎女道：“須要當心，不可鬆懈。”
牛魔王道：“夫人，我不曾誤了修行，自知功敗垂成之理，不敢誤事。夫人，快快與我擺道回府，今番與他爭鬥許久，口渴肚飢，快去取水取點心與我用。”
一衆回府，暫是不提。
……
話表那行者教芭蕉扇一扇，飄飄蕩蕩，如旋風翻敗葉，縱他施展神通，止不住雲頭，抓不得風尾，這般滾了一夜，待天曉時，行者急縱身，扯住一塊峰石，方是將陰風散去。
行者恍恍惚惚，認不清路數，嘆道：“利害，利害。這兄長何時得了這般一芭蕉扇，一扇怎地將老孫扇到不知何處來，縱我有留雲之能，亦擋不住這等陰風。”
行者細細一看，方知此爲小須彌山，乃是靈吉菩薩的住處，他竟教芭蕉扇一扇飛了幾萬裡之遠。行者索性入了禪院，問個法子來，行者一番詢問，果真從靈吉菩薩處得了個法子。
菩薩送行者一粒‘定風丹’，只道將此定風丹縫在衣領，任是那芭蕉扇如何扇動，刮不得行者。
行者得了寶貝，辭別靈吉菩薩，一駕筋斗雲，往翠雲山去，少頃間行至，掣出鐵棒，在芭蕉洞門前叫陣：“兄長，弟二來借扇，望請兄長借扇一使。”
芭蕉洞府中的牛魔王正在歇息，聞聽動靜，心下一驚，道：“這猢猻，本事見長，教我那芭蕉扇一扇，這般快就找到來路了。”
羅剎女提劍而出，說道：“大王，我與你一同去外，與那猢猻一斗。”
牛魔王道：“夫人，那猢猻棒重，若你挨一下，非死即殘，且容我與他爭鬥便是。”
羅剎女攔住牛魔王，說道：“那猢猻神通廣大，昨日大王與他爭鬥許久不曾得勝，借芭蕉扇方纔勝他一籌，聖嬰孩兒曾言借火候勝他，但他轉瞬借了水兵，龍女來滅火，方纔有敗。今那猢猻再來，定有所防備，大王，當取豫鼎，以防不備。”
牛魔王聞聽，說道：“夫人所言甚是，我當取豫鼎。”
說罷。
牛魔王轉身行至廳中，朝豫鼎三拜，言說借鼎一用，那豫鼎自有靈性，一丈八尺的豫鼎化作一小鼎，懸在牛魔王身前。
牛魔王雙手捧着豫鼎，掛在腰間，穿戴披掛，手執混鐵棍，便往府外而去。
行至府外，牛魔王見之行者，說道：“你這猢猻，怎個又來？”
行者道：“兄長，弟誠心來借扇，兄長一扇將我扇飛，險些找不到來路，兄長既這般扇我，可是消氣了？若是消氣，請兄長借我芭蕉扇一用。”
牛魔王道：“你這猢猻，扇你一扇，怎能消我之氣？”
行者賠笑道：“若是不解氣，兄長再扇我十扇八扇亦可。”
牛魔王道：“既如此，你且站好了。”
說罷。
牛王取芭蕉扇，幌一幌，朝行者便是一扇，陰風陣陣，教日月無光，天昏地暗，行者受了陣風颳過，巍然不動，正是‘定風丹’顯威。
行者風中叫道：“兄長，且再扇一二，與你消氣。”
牛王睜圓眼睛，細細一看，見行者果真受陰風不動，他心中暗道：“果如我夫人所說，這猢猻去請了援兵，不知是請那路神仙，有這般寶貝，竟不懼我這芭蕉扇。”
牛王連揮五六扇，陰風陣陣，行者不爲所動。
行者待牛王扇完，笑道：“兄長，這般可消氣？”
牛王道：“你這猢猻，果真有些能耐，消氣自是消氣，但我這芭蕉扇，可借不得你。”
行者問道：“兄長如何才能借。”
牛王掄起混鐵棍，說道：“你與我爭鬥一番，若你能勝我，我自借你芭蕉扇。”
行者道：“兄長武藝了得，與你爭鬥，難以取勝。”
牛王大笑道：“那是上回，今時不同，若你與我爭鬥，你必敗無疑。”
行者掣出金箍棒，說道：“既如此，但請兄長亮出門道來，你我兄弟再鬥一陣，看有無勝敗之說。”
牛王不言，揮棍劈頭就打。
行者迎上爭鬥。
二人在府前爭鬥七八合，不分勝敗，牛魔王心中有驚，暗道：“這廝怎個天生地養的，鬥了這般久，不知飢渴。我乃在府中吃飽喝足，方纔有氣力，這猢猻與我相鬥許久，教我扇飛去，又趕回來，竟尚有這般氣力，若鬥上千合，我絕非他敵手。”
牛魔王一棍將行者打退。
行者笑道：“兄長，今你我武藝不分勝負，不若將芭蕉扇借我如何？”
牛魔王道：“沒門！且看我寶貝！”
說罷。
牛魔王將腰間懸着的豫鼎取出，朝行者便摜去。
行者見了豫鼎，只覺眼熟，一發心驚，他本要問上一二，怎奈豫鼎摜來，他舉棒上前抵敵。
金箍棒剛與豫鼎一碰，行者教一壓，險些跌下，硬碰一鼎，手軟筋麻，怎還有再戰之力。
牛魔王大笑道：“猢猻休走。”
牛王舉棍就要來擒拿行者。
行者勉強舉金箍抵擋一二合，再戰不得，金箍棒教打落在地，他將身一縱，駕雲離去，不敢再戰。
牛魔王追不得，只得將金箍棒拿走，回到芭蕉洞之中。
羅剎女迎來，詢問戰況如何。
牛魔王備陳前事，將豫鼎供奉在上，沉吟良久，又將金箍棒供奉在旁。
羅剎女問道：“大王，既是戰敗那猢猻，怎個供奉他的寶貝。”
牛魔王道：“那猢猻的寶貝有些來頭，傳聞乃是禹王治水的一個定子，與老爺這豫鼎乃是本家寶貝。我等不敬猢猻，亦當與禹王留三分敬意，再說，老爺有禹王寶貝，不知與禹王有甚關係哩。”
羅剎女聞聽，同拜了拜，方纔問道：“大王，那猢猻我等捉不住，當如何是好。”
牛魔王道：“那廝雲快，他若要走，果是無法捉得。然是他那一衆要取經，非是我等要取經，那猢猻定會再來。”
羅剎女道：“大王，那猴子最善搬救兵，若是請得天兵天將來，我等當如何？”
牛魔王拍胸膛說道：“有何懼之？我老牛何懼天兵天將，若那猢猻這般搬救兵而來，我老牛就不會搬救兵了？”
羅剎女道：“若非必要，莫要驚動老爺纔是。”
牛魔王道：“夫人，我自省得。”
……
話錶行者一駕筋斗雲，往房舍中而去，少頃間則行至，見了取經人一衆。
豬八戒見着孫行者，上前喊道：“師父，大師兄回來了。”
一衆即走出，見着行者風塵僕僕。
唐僧上前問道：“賢徒，怎這般模樣？可有損傷？”
行者坐了下來，手軟筋麻，說道：“不曾，不曾。只是那山中，非是有鐵扇仙，乃是有個牛魔王。”
豬八戒問道：“哥啊，怎說牛魔王？”
行者遂備陳前事，將他與牛魔王大戰，遭一扇扇飛，又與靈吉菩薩取了粒定風丹，再與爭鬥，牛魔王取一鼎打得他手軟筋麻，不能抵敵。
唐僧合掌道：“不想這一二日間，這般多事。賢徒你尚不能竟功，如何能過此火焰山。”
老者驚道：“早有言說，這芭蕉扇借不得，借不得。縱是神仙亦難借，長老還是他處走，只消不去西方，其餘皆有路可行，任是東，南，北，隨你等去。”
沙悟淨道：“有經處有火，無火處無經。怎生是好。”
行者喘息不定，說道：“莫急，莫急。我見那牛魔王的鼎甚是眼熟，恐是禹王九鼎之一，若是打鬥，我不懼牛魔王，乃是那鼎厚重，只消一撞，我即手軟筋麻，不能再戰。待我想個法子，將拿”
豬八戒道：“哥啊，你是蓋三界有名的賊偷，將鼎偷了，用那鼎去對付牛王，不就功成。”
行者道：“你這呆子，倒有個法子，怎奈那鼎兒厚重，恐拿不得，但那府中卻可去上一遭，一來我兵器教他拿了，二來若有良機，亦可取了那芭蕉扇。”
唐僧說道：“賢徒，且在此處歇息一二，再去不遲。”
行者遵令，不敢有違。
老者奉上茶飯與行者。
行者用些茶飯，歇足一日，拜別唐僧，方是再往翠雲山而去，他一駕雲，須臾間行至翠雲山，躡手躡腳到了芭蕉洞前，變作一蒼蠅兒，往芭蕉洞內飛去。
那芭蕉洞門有縫隙，正是教行者入內。
行者一進入，在府內晃盪許久，見了府中有些童兒在擦拭，牛魔王正在臺上，與羅剎女吃些時果，好不自在。
這行者見牛王不曾發現他，便安心不少，他往後廳去，果見了他那寶貝金箍棒，正教一鼎旁供奉着。
行者心中暗道：“我這兄長，倒也客氣，雖與我抵敵，但取了我的兵器，將之供奉，與我有些兄弟情。”
他遂再望見金箍棒旁的豫鼎，只覺眼熟，暗道：“此鼎與我大師兄的豫鼎一般無二，曾聞說這般鼎兒有九個，不知這是我大師兄那個，還是餘八個之一，且容我細細一觀。”
行者不曾見八鼎，怎分得出詳細來，他現出本相，先將金箍棒收走，再雙手一捧，要將豫鼎舉起，此等神物，怎是他能舉起。
行者有推山卸嶺的神力，絕無搬舉一洲的氣力，神物重比泰山，行者舉不得。
這一搬舉，撼動不得豫鼎，有所動靜，教牛魔王注視來，見了孫行者，罵道：“你這遭瘟的猢猻，怎個敵不得我，使這等掏摸的，來盜竊我府中，早有聞你是偷天的大賊，今日一見，果真如此。來人，快將這掏摸的，拿將來。”
牛魔王一聲令下，數百兵馬舉刀兵來，要來擒拿孫行者。
孫行者不敢在府中放肆，掣出金箍棒，一路解數打將出去，不曾傷命，只道打出路來，少頃間，他將府門打碎，離了芭蕉洞中。